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Jede Gebühr auf dieser Seite stammt von der Preisseite des Anbieters selbst und ist datiert. Nicht aus einem Vergleichsportal. Zuerst die Anbieter, die ich mit eigenem Geld getestet habe, danach die übrigen digitalen Lösungen, dann Banken und Versicherungen.
Lies die Gebührenspalte, bevor du jemanden bewertest
Verwaltungsgebühr und Gesamtkosten sind zwei verschiedene Zahlen
True Wealth verlangt 0,00% Verwaltungsgebühr, und du zahlst rund 0,12% innerhalb der ETFs. finpension verlangt 0,39%, die Fondskosten sind darin bereits enthalten. Das misst nicht dasselbe, und wer nur die Schlagzeilen-Prozente vergleicht, bringt die Anbieter in die falsche Reihenfolge.
Massgebend ist die Spalte Gesamtkosten. Das ist der Betrag, der deiner Vorsorge jedes Jahr tatsächlich entnommen wird.
Die tiefste Gebühr bedeutet nicht automatisch die beste Rendite
True Wealth, VIAC, frankly und finpension setzen alle 3a-Indexfonds ein, die nur Vorsorgegeld kaufen darf. Dadurch lässt sich ein Teil der ausländischen Quellensteuer auf Dividenden zurückfordern, was mit gewöhnlichen ETFs in der Regel nicht geht. Das lohnt sich zu prüfen, denn ein Portfolio mit leicht höherer Gebühr kann netto trotzdem vorne liegen.
Das ist der am häufigsten missverstandene Punkt bei der Schweizer Säule 3a und der Grund, warum ein reines Gebühren-Ranking in die Irre führt.
Die Anbieter, die ich getestet habe
Sortiert nach Gesamtkosten. Jede Zahl wurde am 4. und 5. August 2026 auf der Preisseite des jeweiligen Anbieters geprüft.
| Anbieter | Gesamtkosten | Was darin enthalten ist | Meine Einschätzung |
|---|---|---|---|
| True Wealth 3aTrue Wealth, Vorsorgestiftung 3a Digital★ 4.8Top Preis-LeistungZu True WealthZum Testbericht | 0,12% | 0,00% Verwaltungsgebühr plus rund 0,12% Fondskosten, die innerhalb der ETFs anfallen. Nicht investiertes 3a-Guthaben wird mit 0,35% verzinst. | Mit Abstand die tiefsten Gesamtkosten hier. True Wealth hat die Preise in über zehn Jahren nie erhöht und sagt, dies sei auch nicht geplant. Betrachte 0,00% trotzdem als heutigen Preis und nicht als Versprechen.Leserangebot: 100 Fr. Gebührenguthaben mit dem Code INVEHERO. |
| finpension 3afinpension 3a-Vorsorgestiftung, Fonds von Swisscanto oder UBS★ 4.7MarktführerZu finpensionZum Testbericht | 0,39% | Pauschal, Fondskosten inbegriffen. Keine Transaktions-, Depot-, Ausgabe- oder Rücknahmegebühren und keine Marge beim Währungswechsel. | Einer der beiden Anbieter, die diesen Markt aufgebaut haben. Die Stärke von finpension ist der institutionelle Zugang: es sind dieselben Fonds, die grosse Schweizer Pensionskassen kaufen, und die Quellensteuer-Rückforderung auf ausländische Dividenden wird im Voraus gutgeschrieben. Alles steckt in einer einzigen Zahl.Leserangebot: 25 Fr. Gebührenguthaben mit dem Code HEROBB bei der Anmeldung. Gilt neu auch beim Eröffnen eines weiteren Produkts als bestehende Kundschaft. Code innert 24 Stunden eingeben und im ersten Jahr mindestens 1’000 Fr. einzahlen. |
| VIAC 3aTerzo Vorsorgestiftung, Bank WIR★ 4.5Für EinsteigerZum Testbericht | 0,00 bis 0,44% | Gesamtkosten inklusive Produktgebühren. Die Spanne hängt von der gewählten Strategie ab, nicht vom Guthaben: Kontostrategien 0,00%, 100% Aktien 0,44%. VIAC wirbt zudem mit bis zu 8500 Fr., die ohne Verwaltungsgebühr verwaltet werden, gekoppelt an das Empfehlungsprogramm. Das erlässt nur die Verwaltungsgebühr, nicht die vollen 0,44%. | Der andere Pionier und die App, die sich nach wie vor am angenehmsten bedienen lässt. VIAC bietet die feinkörnigste Strategiesteuerung der Gruppe, und die Life-Basic-Deckung ist ohne Aufpreis dabei. |
| SelmaSelma Finance★ 4.5Zu SelmaZum Testbericht | rund 0,90% | 0,68% Verwaltung plus rund 0,22% Produktkosten. Die Verwaltungsgebühr sinkt mit wachsendem Vermögen auf 0,55%, 0,47% und 0,42%. Stempelabgabe und Währungswechsel kommen dazu. | Nimmt dir mehr Entscheidungen ab als die anderen und verlangt entsprechend mehr. Für die meisten Sparerinnen und Sparer rund doppelt so teuer wie finpension, das muss sich über Beratung und Service rechtfertigen, nicht über den Preis. |
| franklyZürcher Kantonalbank★ 3.5Zum Testbericht | 0,43% | All-in, nur auf dem investierten Guthaben und nicht auf 3a-Bargeld. Ohne Ausgabe- und Rücknahmekommissionen und ohne die TER börsengehandelter Immobilienfonds. | Die Antwort einer Kantonalbank auf die digitalen Anbieter. Preislich im selben Bereich wie finpension, ohne zu unterbieten, und die Strategieauswahl ist schmaler. Vor allem dann interessant, wenn dir die ZKB im Hintergrund wichtig ist. |
| InyovaFreizügigkeitsstiftung: Liberty Vorsorge 3a★ 3.5Zum Testbericht | 0,80% | Pauschale Jahresgebühr für Transaktionen, Währungswechsel, Rebalancing, Reporting und Kapitalmassnahmen. Inyova veröffentlicht keine separaten Produktkosten, betrachte 0,80% also als die Gebühr des Anbieters und nicht als bestätigte Gesamtkosten. | Der einzige Anbieter hier, der ganz auf Impact Investing ausgerichtet ist. Diesen Fokus bezahlst du mit einem Aufschlag. Wenn dir das Mandat wichtig ist, lohnt es sich, sonst nicht. |
Quellen: die Preisseiten von truewealth.ch, finpension.ch, viac.ch, frankly.ch, inyova.ch und selma.com, geprüft am 4. und 5. August 2026. Mit Zu… markierte Links sind Affiliate-Links. VIAC, frankly und Inyova führen zum Testbericht, weil ich mit ihnen keine Partnerschaft habe.
Weitere digitale Anbieter, die man kennen sollte
Preislich konkurrenzfähig, aber von mir noch nicht mit eigenem Geld getestet, deshalb ohne Bewertung. Zahlen von den Seiten der Anbieter, geprüft am 5. August 2026.
| Anbieter | Kosten | Was darin enthalten ist |
|---|---|---|
| neon 3aneon-free.ch | 0,39 bis 0,45% | Das ist die Verwaltungsgebühr von neon, keine Gesamtkostenzahl. Sie ist nach Guthaben gestaffelt, und bei zwei Strategien fallen kleine indirekte Fondskosten an, womit die Obergrenze eher bei 0,52% liegt. |
| Yuhyuh.com | 0,50% | Eine einzige All-in-Gebühr, in der die Fonds-TER ausdrücklich enthalten ist. Die klarste Offenlegung dieser Gruppe. |
| volt (Vontobel)volt.vontobel.com | rund 0,58% | 0,39% Verwaltung plus 0,15 bis 0,17% Produktkosten, dazu die Mehrwertsteuer, die leicht übersehen wird. |
| Swissquote 3a Easyswissquote.com | 0,60% | 0,36% Administration plus 0,24% Produkt, als Aufteilung veröffentlicht. Die reine Kontostrategie ist kostenlos. |
| Descartes Vorsorgedescartes.swiss | 0,61 bis 0,65% | Für die Strategie Passiv: 0,40% Verwaltung plus 0,21 bis 0,25% Produktkosten. |
Quellen: neon-free.ch, yuh.com, volt.vontobel.com, swissquote.com und descartes.swiss, geprüft am 5. August 2026.
Die klassischen Banken, und warum sie einen Abschnitt teilen
Der Rest des Marktes besteht vor allem aus Banken und einigen Unabhängigen, die weitgehend dieselben Indexfonds deutlich teurer anbieten. Statt jedem eine eigene Zeile zu geben, die dasselbe sagt, hier die ehrliche Zusammenfassung.
Bei einem Guthaben von 100 000 Fr. beträgt der Unterschied zwischen True Wealth mit 0,12% und der Migros Bank mit 0,90% 780 Fr. pro Jahr. Über eine Einzahlungsdauer von dreissig Jahren läuft die Differenz mit Zinseszins weit in den fünfstelligen Bereich. Du erhältst dafür nichts zusätzlich.
Das grössere Problem ist die Transparenz. Mehrere dieser Anbieter veröffentlichen gar keine vergleichbare Zahl, und genau das ist der Befund.
Ein typisches Beispiel, und wie du deines selbst prüfst
Es geht hier nicht darum, dass Banken sich falsch verhalten. Ihre Marketingseiten stimmen, soweit sie reichen. Das Problem ist, dass keine einzige Seite alles zusammenzählt, und deshalb ist die Zahl, die du im Kopf behältst, selten die Zahl, die du zahlst. Den vollen Kostenblock siehst du, wenn du das Marketing ignorierst und das Basisinformationsblatt des Fonds öffnen. Es ist gesetzlich vorgeschrieben, datiert, und rechnet die Kosten für dich zusammen.
Hier eines davon, von einem ganz gewöhnlichen Anbieter. Raiffeisen Futura Pension Invest Equity V (ISIN CH0441199582), ein Fonds aus der Säule 3a von Raiffeisen, aus dem eigenen Basisinformationsblatt vom 16. Juni 2026.
Das Dokument rechnet anschliessend selbst. Auf 10 000 Fr. weist es 452 Fr. Kosten im ersten Jahr aus, eine jährliche Auswirkung von 4,7% im ersten Jahr und 2,1% pro Jahr über die empfohlene Haltedauer von sechs Jahren. In seinen eigenen Worten wird damit aus einer erwarteten Rendite von 6,33% vor Kosten eine von 4,23% nach Kosten.
Es ist ausserdem offen bei etwas, das auf keiner Marketingseite steht: die Zahlen «enthalten die höchste Vertriebsgebühr, die die Person, die dir das Produkt verkauft, berechnen kann», und «die Person, die dir dieses Produkt verkauft oder dich dazu berät, kann dir weitere Kosten berechnen». Der Kostenblock oben unterstellt also bereits die maximale Provision an die verkaufende Person, und damit ist es nicht zwingend getan.
Laufende Kosten auf 10 000 Fr.: rund 157 Fr. hier, 39 Fr. bei finpension, 12 Fr. bei True Wealth. Die Einstiegskosten sind dabei noch nicht berücksichtigt.
Worauf du achten solltest, wenn du deines prüfst
Such die ISIN deines Fonds auf dem Auszug, google sie zusammen mit «Basisinformationsblatt» und lies den Kostenteil. Diese Schichten liegen ausserhalb der Schlagzeilen-Gebühr:
- Ausgabe- und Rücknahmekommissionen. Oft der grösste Einzelposten im ersten Jahr, und als Maximum angegeben statt als Preis.
- Fonds-TER, getrennt von der Gebühr der Bank. Zwei Zahlen auf zwei Dokumenten.
- Transaktionskosten im Fonds, die anfallen, ob du handelst oder nicht.
- Depotgebühren, sofern die Bank sie separat verrechnet.
- Währungswechsel bei allem, was in Fremdwährung gehalten wird.
- Stempelabgabe und Mehrwertsteuer, die selten in der Schlagzeile auftauchen.
- Wechselkosten, wenn du später die Strategie änderst, was viele tun.
- Vertriebsgebühren an die verkaufende Person, und ob die genannte Zahl das Maximum unterstellt.
- Bankmarge im Zinssatz auf dem Kontoanteil, die nie als Gebühr erscheint.
Wenn sich aus den Dokumenten kein einziger Jahresprozentsatz zusammensetzen lässt, ist auch das eine Antwort. Bei drei Anbietern in der Liste oben ist genau das der Fall.
Quelle: Basisinformationsblatt zu Raiffeisen Futura Pension Invest Equity V, ISIN CH0441199582, erstellt von der Vontobel Fonds Services AG, Stand 16. Juni 2026. Einstiegs- und Wechselkosten sind als Höchstbeträge angegeben. Die 1,25% sind die Schätzung des Dokuments auf Basis der tatsächlichen Kosten des Vorjahres. Die Zahlen gelten nur für diesen Fonds, die übrigen Futura-Strategien von Raiffeisen unterscheiden sich. Geprüft am 5. August 2026.
Digitaler Auftritt, klassische Preise. Eine Verwaltungskommission von 0,90%.
Ein unabhängiger Zürcher Anbieter, keine Bank. 0,55% Basis plus rund 0,30% Fondskosten. Die Website nennt noch die Beitragslimiten von 2021, die Zahl ist daher unbestätigt.
Verlangt eine einmalige Ausgabekommission von 0,75% auf den ersten 100 000 Fr. und 0,15% darüber, zusätzlich zu jährlichen Fondskosten, die nicht an einem Ort veröffentlicht sind. Nicht direkt mit einem Jahresprozentsatz vergleichbar.
Auf ubs.com findet sich nirgends eine Gesamtkostenzahl. Das frühere key4 pension 3a existiert nicht mehr als eigenständiges Produkt.
Depotführung kostenlos und keine Kauf- oder Verkaufskommission, die Fondskosten liegen aber hinter einer Zugangsschranke.
Der Anteil der Bank beträgt 0,10%, die Fondskosten sind nirgends erreichbar publiziert. 0,10% ist also nicht der Betrag, den du zahlst.
Quellen: die Preisseiten oder Gebührenverzeichnisse der jeweiligen Anbieter, geprüft am 5. August 2026. Wo ein Anbieter keine vergleichbare Zahl veröffentlicht, steht das hier, statt zu schätzen.
Und die Versicherungen?
Die grossen Namen verkaufen die Säule 3a ebenfalls. AXA, Swiss Life, Zürich, Helvetia, Baloise, Generali und die Mobiliar bieten sie an, meist als gebundene Vorsorgeversicherung, also einen Vertrag, der das Sparen fürs Alter mit einer Todesfall- oder Invaliditätsdeckung verbindet.
Das Transparenzproblem ist dasselbe wie bei den Banken, nur ausgeprägter. Ich konnte für keine dieser Gesellschaften aus den öffentlichen Unterlagen eine vergleichbare jährliche Gesamtkostenzahl zusammenstellen. Die Kosten verteilen sich auf die Versicherungsprämie, den Sparteil und die Fondskosten, und wie viel deiner Einzahlung wohin fliesst, steht in der Regel in deiner persönlichen Offerte und nicht auf der Website. Das macht sie nicht für alle zu einem schlechten Geschäft, aber es bedeutet, dass du sie ohne echte Vorarbeit nicht mit einer Pauschale von 0,39% vergleichen kannst.
Wenn du eine solche Lösung erwägst, lass dir die Zahlen vor der Unterschrift schriftlich geben, und lies zuerst den nächsten Abschnitt.
Bevor du bei einer Beraterin oder einem Berater unterschreibst
Der teuerste Fehler in der Schweizer Säule 3a ist nicht die Wahl eines etwas teureren Anbieters. Es ist eine Vorsorgeversicherung, die eine Todesfall- oder Invaliditätsdeckung in deine Vorsorgeeinzahlung packt.
Das sind keine Betrugsmaschen, und die Versicherer selbst sind nicht das Problem. Das Risiko liegt darin, wie diese Produkte verkauft werden. Sie zahlen eine hohe Abschlussprovision an die Person, die dich unterschreiben lässt. Deshalb werden sie so nachdrücklich angeboten, und deshalb kommt das Gespräch meist dann, wenn du eine Stelle angetreten, eine Wohnung gekauft oder ein Kind bekommen hast.
Was es dich kostet: Ein Teil jeder Einzahlung fliesst in die Versicherung statt in deine Anlage, du bindest dich über Jahrzehnte, und ein vorzeitiger Rückkauf kann weniger einbringen, als du eingezahlt hast.
Wenn du die Deckung willst, kauf sie separat. Reine Todesfall- und Invaliditätsversicherungen sind günstig und einfach zu vergleichen, und wenn deine Säule 3a eine reine Anlage bleibt, kannst du sie jederzeit verschieben. Frag immer, wie deine Beraterin oder dein Berater bezahlt wird, bevor du den Rat annimmst.
Mich hat das persönlich Geld gekostet. Die Zahlen stehen in meiner Geschichte.
Meine Empfehlungen
Beide sind ausgezeichnet, und der Abstand zwischen ihnen ist viel kleiner als der Abstand zu einer Bank oder Versicherung. Entscheide danach, was dir wichtiger ist.
0,00% Verwaltungsgebühr. Du zahlst nur die Fondskosten innerhalb der ETFs, Kontoguthaben wird mit 0,35% verzinst.
Zu True WealthLeserangebot: 100 Fr. Gebührenguthaben mit Code INVEHEROEine einzige Zahl inklusive Fondskosten, und die Quellensteuer-Rückforderung auf ausländische Dividenden wird für dich erledigt.
Zu finpensionLeserangebot: 25 Fr. Gebührenguthaben mit Code HEROBB Gilt neu auch beim Eröffnen eines weiteren Produkts als bestehende Kundschaft. Code innert 24 Stunden eingeben und im ersten Jahr mindestens 1’000 Fr. einzahlen.Wie viel darfst du einzahlen?
Für 2026 beträgt der Höchstabzug 7258 Fr., wenn du einer Pensionskasse angehörst, und 36 288 Fr., wenn nicht, begrenzt auf 20% des Nettoerwerbseinkommens. Beide Werte sind gegenüber 2025 unverändert.
Ob und wie gut deine Pensionskasse für dich arbeitet, siehst du übrigens nicht am Einzahlungslimit, sondern am Vorsorgeausweis: Umwandlungssatz, Verzinsung und Deckungsgrad. Dein 3a-Guthaben steht übrigens in keiner offiziellen Vermögensstatistik, weil es nicht der Vermögenssteuer unterliegt. Was das für deinen Rang bedeutet, zeigt das Durchschnittsvermögen in der Schweiz. Wie du diese Zahlen liest und wo deine Kasse im VZ-Vergleich steht, zeigt der Umwandlungssatz-Vergleich 2026.
Zwei Details, die man kennen sollte: Der Höchstabzug ist zugleich die Einzahlungslimite, und Aufrunden ist nicht erlaubt. Also genau 7258 Fr. und nicht 7300 Fr.
Neu ab 2026: Du kannst verpasste Beiträge nachzahlen, bis zu zehn Jahre zurück, aber die Grenzen sind entscheidend. Erlaubt ist ein Einkauf pro Jahr, höchstens in Höhe des kleinen Beitrags (2026 also 7258 Fr.), und nur zusätzlich zum vollständig einbezahlten laufenden Jahresbeitrag. Es gilt nur für Lücken ab 2025, und du brauchst in beiden Jahren ein AHV-pflichtiges Erwerbseinkommen in der Schweiz. Es ist also ein Weg, eine Lücke nach der anderen zu schliessen, nicht ein ganzes Jahrzehnt auf einmal.
Quelle: ESTV, Zinssätze und Höchstabzüge Säule 3a bei der direkten Bundessteuer, geprüft am 5. August 2026.
Fazit
Die Säule 3a ist das beste Steuergeschenk, das den meisten Menschen in der Schweiz je gemacht wird. Einzahlungen mindern dein steuerbares Einkommen, und die Erträge bleiben während der Laufzeit unversteuert. Wer angestellt ist und nicht einzahlt, zahlt freiwillig mehr Steuern als nötig.
Der Fehler, den ich am häufigsten sehe, ist nicht der falsche Anbieter. Es ist, einzuzahlen und das Geld dann als Bargeld liegen zu lassen, wo die Teuerung es still aufzehrt. Die Entscheidung, es zu investieren, ist die, auf die es ankommt. Der Anbieter ist zweitrangig, und zwischen den guten liegt wenig.
Wenn du heute rund 0,85% oder mehr zahlst, ist ein Wechsel meist die ertragreichste Stunde Papierkram, die dir zur Verfügung steht. Die Übertragung läuft zwischen den Stiftungen, bleibt im 3a-System und löst keine Steuer aus.
Häufige Fragen
Welcher Säule-3a-Anbieter ist 2026 am günstigsten?
True Wealth mit rund 0,12% Gesamtkosten: 0,00% Verwaltungsgebühr plus etwa 0,12% Fondskosten innerhalb der ETFs. Danach folgt finpension mit pauschal 0,39% inklusive Fondskosten, dann frankly mit 0,43% und VIAC mit bis zu 0,44%. Klassische Banken liegen ab rund 0,85%.
Was kostet die Säule 3a pro Jahr wirklich?
Bei einem Guthaben von 50 000 Fr.: rund 60 Fr. bei True Wealth, 195 Fr. bei finpension, 215 Fr. bei frankly und etwa 450 Fr. bei der Migros Bank mit 0,90%. Die Fonds dahinter sind oft dieselben, und genau das macht die Spanne so ärgerlich.
Gibt es einen frankly Gutscheincode?
frankly arbeitet mit Aktionscodes, die ein Gebührenguthaben gutschreiben. Der in unserer Tabelle genannte Code stammt aus dem Angebot des Anbieters. Codes laufen ab und ändern sich, prüf ihn deshalb vor der Eröffnung. Wichtiger als der Code ist ohnehin die laufende Gebühr: ein einmaliges Guthaben von 35 Fr. wiegt eine dauerhaft höhere Jahresgebühr nicht auf.
Lohnt sich ein Wechsel des 3a-Anbieters?
Wenn du derzeit rund 0,85% oder mehr zahlst, in aller Regel ja. Du eröffnest das neue Konto und beauftragen von dort die Übertragung. Das Geld wandert zwischen den Vorsorgestiftungen, bleibt im 3a-System, und es fällt keine Steuer an. Prüf einzig, ob dein bisheriger Anbieter eine Auflösungsgebühr verlangt.
Soll ich das günstigste Angebot nehmen?
Nicht automatisch. True Wealth, VIAC, frankly und finpension nutzen 3a-Indexfonds, die nur Vorsorgegeld kaufen darf, wodurch ein Teil der ausländischen Quellensteuer auf Dividenden zurückgefordert werden kann. Gewöhnliche ETFs können das meist nicht. Vergleich zuerst die Gesamtkosten und schau dann, wie das Portfolio aufgebaut ist.
Wie viel darf ich 2026 in die Säule 3a einzahlen?
7258 Fr. mit Pensionskasse, sonst bis zu 20% des Nettoerwerbseinkommens und höchstens 36 288 Fr. Ab 2026 kannst du zusätzlich verpasste Jahre nachzahlen, ein Jahr pro Einkauf, höchstens 7258 Fr. und nur für Lücken ab 2025.
Brauche ich mehrere 3a-Konten?
Meist ja. Die Auszahlung wird zu einem reduzierten Satz besteuert, der aber mit dem in einem Jahr bezogenen Betrag steigt. Wer sein Guthaben auf mehrere Konten verteilt, kann gestaffelt beziehen und die Steuer insgesamt senken. Mehrere Anbieter eröffnen die Konten automatisch für dich.
Lohnt sich eine 3a-Lösung bei einer Versicherung?
Selten. Wer Vorsorge und Versicherungsschutz in einem Vertrag bündelt, bindet sich über Jahrzehnte, gibt bei jeder Einzahlung einen Teil an die Versicherung ab und kommt nur teuer wieder heraus. Wenn du die Deckung möchtest, kauf sie separat und lass die Säule 3a eine reine Anlage sein.
Rechner und Ratgeber zur Säule 3a
Diese Seite vergleicht die Anbieter. Die drei Fragen davor und danach beantworten eigene Seiten:
- Säule 3a Maximalbetrag: wie viel du 2026 überhaupt einzahlen darfst, mit und ohne Pensionskasse, plus Fristen und Nachzahlung.
- Säule 3a Rechner: was Konto gegen Wertschriften über zwanzig oder dreissig Jahre ausmacht.
- Zinseszinsrechner: der gleiche Effekt für jedes andere Sparziel.
Bleib bei Schweizer Finanzthemen vorne
Tipps zu Schweizer Finanzen, Marktnachrichten und die neuesten Anbietervergleiche direkt in dein Postfach.
Quellen und Aktualität. Jede Gebühr hier stammt von der Preisseite des Anbieters selbst, geprüft am 4. und 5. August 2026: truewealth.ch, finpension.ch, viac.ch, frankly.ch, inyova.ch, selma.com, neon-free.ch, yuh.com, volt.vontobel.com, swissquote.com und descartes.swiss. Nichts davon stammt aus einem Vergleichsportal. Die Zahlen werden zweimal jährlich und nach jeder Ankündigung eines Anbieters neu geprüft, und das Datum ändert sich nur, wenn die Zahlen darunter tatsächlich neu verifiziert wurden.
Vom Anbieter nicht veröffentlicht: UBS, PostFinance und die Graubündner Kantonalbank veröffentlichen an keiner erreichbaren Stelle Gesamtkosten für die Säule 3a. Diese Einträge sagen das, statt eine Schätzung zu nennen.
Geschrieben von Mr. IH, Gründer von InvestingHero. Bildungsinhalt, keine Finanzberatung. Entscheidungen zur Säule 3a haben Steuerfolgen, die von deinem Kanton und deiner Situation abhängen.
Vergleichen & auswählen
Die anderen Vergleiche auf Investing Hero, alle nach demselben Prinzip gebaut: Jede Gebühr direkt von der Preisseite des Anbieters gelesen.